Les aspects techniques de l’assurance vie
Filière PCP/RD
60 min
1 point
Objectif:
Cette formation vous plonge dans les fondements techniques de l’assurance-vie. Vous apprendrez comment les primes sont calculées, ce que sont les réserves mathématiques, comment fonctionne la participation bénéficiaire et quelles sont les règles d’acceptation appliquées par les assureurs. Un module essentiel pour expliquer ces produits de manière correcte et transparente à vos clients.
Les assurances-vie reposent sur des principes techniques fondamentaux qui déterminent leur structure, leur valeur et leur fonctionnement. Cette formation vous donne une compréhension claire de la manière dont les primes sont établies, en tenant compte des tables de mortalité, du taux technique et des frais.
Nous explorons le calcul de la réserve mathématique et de la valeur de rachat, ainsi que les cas de rachat partiel ou de réduction. Vous découvrirez également le principe de la participation bénéficiaire : ses sources, ses mécanismes d’attribution et ses différentes formes.
La formation aborde aussi les exclusions possibles dans les contrats d’assurance-vie, la politique d’acceptation des assureurs et les formalités médicales éventuelles. Enfin, nous analysons les impacts de réglementations récentes, telles que la Loi Partyka et le droit à l’oubli. Cette formation allie théorie et pratique, pour vous permettre de mieux accompagner vos clients dans leur choix.
Qu’est-ce qui est couvert dans cette formation?
- Composition et types de primes (prime de risque, d’épargne, niveau)
- Calcul et rôle de la réserve mathématique
- Rachat, valeur de rachat et réduction
- Principes et types de participation bénéficiaire
- Politique d’acceptation et formalités médicales
- Exclusions contractuelles et légales
- Réglementation récente : Loi Partyka et droit à l’oubli
