L’assurance épargne vs produits bancaires, planification financière et codes de conduite

Quelle est la différence entre une assurance épargne de la branche 21 et un livret d’épargne classique ? Quel est le rôle des assurances-vie dans un plan financier global ? Et quelles sont les obligations réglementaires à respecter en tant qu’intermédiaire ? Cette formation rassemble tous ces éléments.

Nous commençons par une comparaison entre les produits bancaires (comptes d’épargne, comptes à terme, obligations) et les assurances-vie, en mettant en lumière les différences en termes de rendement, de risque, de protection du capital et de fiscalité.

Nous approfondissons ensuite le rôle des assurances-vie dans la planification financière : quels en sont les objectifs ? Comment évaluer le profil de risque d’un client et proposer un plan adapté ? Nous abordons également le cadre légal et les codes de conduite qui régissent l’information, le conseil et la documentation à fournir aux clients.

Enfin, nous traitons des obligations de conformité pour les intermédiaires en assurances : obligations d’information, gouvernance des produits, gestion des conflits d’intérêts, et règles déontologiques.

Cette formation ramène une matière complexe à l’essentiel et est idéale pour tout professionnel qui souhaite accompagner ses clients de manière correcte et professionnelle dans leurs décisions financières.

Qu’est-ce qui est couvert dans cette formation?

• Comparaison entre assurances épargne et produits bancaires
• Caractéristiques, avantages et inconvénients de la branche 21 vs livrets d’épargne etcomptes à terme
• Introduction à la planification financière et rôle des assurances-vie
• Profils de risque, obligation de conseil et choix du produit
• Cadre légal, codes de conduite MiFID et règles applicables à l’intermédiation enassurances
• Obligations d’information et de documentation dans le conseil au client
• Conflits d’intérêts, transparence et règles déontologiques