Spaarverzekering vs bancaire producten, financiële planning en gedragscodes
PCP/VVD traject
60 min
1 punt
Doelstelling:
Deze opleiding biedt je als verzekeringstussenpersoon een helder overzicht van de verschillen tussen spaarverzekeringen en bancaire spaarproducten, de rol van levensverzekeringen binnen financiële planning én de gedragsregels waaraan bemiddelaars zich moeten houden. Een praktische module die theorie en regelgeving combineert met directe toepasbaarheid in klantadvies.
Wat is het verschil tussen een tak 21-spaarverzekering en een klassiek spaarboekje? Welke rol spelen levensverzekeringen binnen financiële planning? En aan welke regels moet je als tussenpersoon voldoen bij adviesverstrekking? Deze opleiding brengt het allemaal samen.
We starten met een vergelijking van bancaire spaarproducten (zoals spaarrekeningen, termijnrekeningen en obligaties) met levensverzekeringen, en leggen uit waarin ze verschillen op vlak van rendement, risico, kapitaalbescherming en fiscaliteit.
Daarna gaan we dieper in op de rol van levensverzekeringen binnen het financiële planningsproces. Wat zijn de doelstellingen van zo’n planning? Hoe evalueer je het risicoprofiel van de klant en stel je een passend plan op? We bekijken ook het wettelijk kader en de gedragscodes die bepalen hoe je klanten moet informeren, adviseren en documenteren.
Tot slot behandelen we de complianceverplichtingen voor verzekeringstussenpersonen: van informatieverplichtingen tot product governance, en van belangenconflicten tot deontologische gedragsregels.
Deze opleiding brengt complexe materie terug tot de essentie en is ideaal voor wie klanten professioneel én correct wil begeleiden in hun financiële keuzes.
Wat komt er aan bod in deze opleiding?
- Vergelijking tussen spaarverzekeringen en bancaire producten
- Eigenschappen, voor- en nadelen van tak 21 versus spaarrekeningen en termijnrekeningen
- Inleiding tot financiële planning en levensverzekeringen als planningsinstrument
- Risicoprofielen, adviesverplichting en productkeuze
- Wettelijk kader, MiFID-gedragscodes en regels voor verzekeringsbemiddeling
- Informatie- en documentatieverplichtingen bij klantadvies
- Belangenconflicten, transparantie en deontologische richtlijnen
