Module 3: Assurances vie – généralité

L’assurance-vie constitue un instrument essentiel dans la constitution de patrimoine, la gestion des risques et la planification financière. Pour conseiller correctement ces produits et réussir l’examen, il est indispensable d’en comprendre la structure juridique, le fonctionnement technique et le traitement fiscal.

Ce module vous guide pas à pas à travers six volets complémentaires offrant une vue d’ensemble complète de l’assurance-vie et de ses applications.

Vous commencerez par les bases : les différents types d’assurances-vie (branche 21, branche 23, contrats mixtes, assurances décès et assurances épargne). Vous approfondirez ensuite le cadre juridique, le rôle des différentes parties au contrat, la désignation du bénéficiaire et les aspects successoraux.

Vous découvrirez comment les primes sont calculées, ce que sont les réserves mathématiques, comment fonctionne la participation bénéficiaire et quelles sont les conditions d’acceptation médicale. Vous apprendrez également les règles fiscales relatives aux assurances-vie, à l’épargne-pension, au deuxième pilier (PLCI, CPTI, EIP) et à la pension légale.

Enfin, vous verrez la comparaison entre les assurances épargne et les produits bancaires, et comment intégrer les assurances-vie dans une planification financière globale. Une attention particulière est accordée aux profils de risque, aux codes de conduite, aux obligations d’information et à la déontologie.

EXAMEN

Après avoir suivi ce module complet, vous serez prêt à réussir l’examen.

Une fois la formation terminée via le LMS du CEPOM, vous pouvez vous inscrire gratuitement à l’examen. Celui-ci se déroule dans nos bureaux à Bruxelles (Gare du Nord) et peut être présenté deux fois (première session + seconde session).

Pour vous inscrire, prenez contact avec Stéphanie de CEPOM.

Attention! L’examen est uniquement accessible aux collaborateurs inscrits sous la commission paritaire 307 ayant suivi cette formation chez CEPOM.

L’examen ne peut pas être passé à distance, et la participation sans formation préalable chez CEPOM n’est pas autorisée.

Qu’est-ce qui est couvert dans cette formation?

• Les différents types d’assurances-vie et leurs applications
• Structure juridique : parties, bénéficiaire, succession et décès
• Fonctionnement technique : primes, réserves, participation bénéficiaire, politique d’acceptation
• Traitement fiscal des contrats et prestations
• Pension légale et constitution d’une pension complémentaire via le deuxième pilier
• Assurances épargne versus produits bancaires
• Codes de conduite, obligation de conseil, profils de risque et conformité