Module 3 – Levensverzekeringen algemeen
PCP/VVD traject
360 min
6 punten
Doelstelling:
Deze module is specifiek ontworpen om je voor te bereiden op het examen en bundelt zes diepgaande e-learnings over de juridische, technische en fiscale aspecten van levensverzekeringen. Je verwerft de noodzakelijke kennis en inzichten om het examen met vertrouwen aan te vatten én om nadien klanten correct te adviseren in een steeds complexer landschap.
Levensverzekeringen vormen een essentieel instrument binnen vermogensopbouw, risicobeheer en financiële planning. En om deze producten correct te adviseren én te slagen voor het examen, is een goed begrip nodig van hun juridische structuur, technische werking en fiscale behandeling.
In deze module word je stap voor stap meegenomen door zes onderdelen die samen een volledig overzicht geven van de levensverzekering en haar toepassingen. Je start met de basis: de verschillende soorten levensverzekeringen (zoals tak 21, tak 23, gemengde contracten, overlijdens- en spaarverzekeringen). Daarna verdiep je je in het juridisch kader, de rol van de verschillende partijen in het contract, begunstiging en erfrechtelijke aspecten.
Je ontdekt hoe premies worden berekend, wat wiskundige reserves zijn, hoe winstdeling werkt en welke medische acceptatievoorwaarden gelden. Vervolgens leer je de fiscale spelregels rond levensverzekeringen, pensioensparen, de tweede pensioenpijler (VAPZ, IPT, POZ) en het wettelijk pensioen. Tot slot krijg je een duidelijke vergelijking tussen spaarverzekeringen en bancaire producten, en leer je hoe je levensverzekeringen inpast in een bredere financiële planning. Daarbij is er aandacht voor risicoprofielen, gedragscodes, informatieverplichtingen en deontologie.
EXAMEN
Na het volgen van deze volledige module ben je klaar om het examen met succes af te leggen.
Nadat je deze volledige module via het CEPOM LMS gevolgd hebt, kan je gratis inschrijven voor het examen. Het examen vindt plaats op onze kantoren in Brussel (Noordstation) en kan tot twee keer afgelegd worden (eerste zit + herkansing). Voor inschrijving neem je contact op met Stephanie van CEPOM.
Let op: het examen is enkel toegankelijk voor medewerkers geregistreerd in PC307 die deze opleiding bij CEPOM gevolgd hebben. Het examen wordt niet op afstand aangeboden, en deelname zonder voorafgaande training via CEPOM is niet mogelijk.
Wat komt er aan bod in deze opleiding?
- De verschillende types levensverzekeringen en hun toepassingen
- Juridische structuur: partijen, begunstiging, erfrecht en overlijden
- Technische werking: premies, reserves, winstdeling, acceptatiebeleid
- Fiscale behandeling van contracten en prestaties
- Wettelijk pensioen en aanvullende pensioenopbouw via tweede pijler
- Spaarverzekeringen versus bancaire producten
- Gedragscodes, adviesverplichting, risicoprofielen en compliance
